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- 从网络借贷平台申请贷款后转借他人使用，违法吗？
- 朋友有难一声吼，该出手时就出手；你难我难大家难，没钱贷款解友难；近日，高密法院审理了一起发生在朋友间的“套娃式”民间借贷纠纷案案情简介卢某与李某系同事兼朋友，李某因生产生活需要向卢某借款，碍于好友之间的情面，卢某在自身手头也十分紧张的情况下，从某知名网络借贷平台借款40000元，转借给了李某以应急。双方未约定借款期限及利息。转借给李某后，卢某每月支付给网络平台借贷利息380元，后经过卢某多次催要...
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- 擅自设立金融机构行为
- 一、擅自设立金融机构罪既遂怎么判刑擅自成立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下的罚金。单位犯擅自设立金融机构罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和...
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- 反洗钱法属于什么范畴
- 反洗钱法属于什么范畴反洗钱法是指为了防范和打击洗钱行为，保护金融市场和金融机构的合法权益，维护国家金融安全和社会经济秩序而制定的法律、法规和规章的总称。反洗钱法属于金融法律范畴。什么是洗钱洗钱是指通过一系列手段将来自犯罪活动的非法资金，变成看似合法的资金流动，掩盖其非法来源和性质，从而使其在经济、金融、商业等领域流通和使用，达到逃避法律追究、保护犯罪所得的目的。反洗钱法的重要性反洗钱法的实施，对...
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- 骗取票据承兑罪是什么
- 一、骗取票据承兑罪的犯罪构成要件具体有哪些骗取票据承兑罪的犯罪构成要件具体如下：在我国法律中，规定骗取票据承兑罪需要的犯罪构成如下：客体要件犯罪客体：是国家的金融管理秩序和银行或其他金融机构的贷款、票据承兑、信用证、保函等的安全。这里的“银行”，包括中国人民银行和各类商业银行。“其他金融机构”，是指除银行以外的各种开展金融业务的机构，如证券、保险、期货、外汇、融资租赁、信托投资公司等。这里的“安...
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- 成功为金融理财投资人挽回近九成损失
- 近日，赵江涛律师团队代理的一起投资人与某国有大型金融机构之间的金融委托理财合同纠纷案件完美结案，经过律师团队的精心代理工作和深入细致的庭外和解工作，金融机构从最初的只同意赔偿30%资金损失到最后赔偿近90%的资金损失，北京市某区法院安排夜间开庭并当晚制作出调解书，委托人的权益得到了有利的维护，也避免了案件二审的诉累，真正实现了案结事了。 本案由中盾所高级合伙人赵江涛律师全程代理，团队成员林红律...
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- 套取金融机构贷款转贷的，民间借贷合同无效！
- 注意！套取金融机构贷款转贷的，民间借贷合同无效！ 省法院发布适用民法典典型案例 【裁判要旨】民间借贷中出借人的资金必须是自有资金，若出借资金属于出借人套取金融机构贷款进而转贷的，应当认定民间借贷合同无效。在认定是否构成套取金融机构贷款转贷的具体情形时，还应当综合出借人的贷款用途、出借人的金融贷款与用于出借的款项是否可以区分等方面加以综合考虑。 【基本案情】原告田某与被告裴某某系朋友关系，裴某某以...
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- 2023年最新中华人民共和国人民币管理条例修订全文
- 导读：2000年2月3日中华人民共和国国务院令第280号发布 根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政法规的决定》第一次修订 根据2018年3月19日《国务院关于修改和废止部分行政法规的决定》第二次修订中华人民共和国人民币管理条例(2000年2月3日中华人民共和国国务院令第280号发布 根据2014年7月29日《国务院关于修改部分行政法规的决定》第一次修订 根据2018年3月19日《国务...
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- 融资租赁公司的现状是怎样的
- 导读：【融资租赁】融资租赁公司的现状是怎样的 目前，我国金融机构性质的融资租赁公司的审批监督部门是银监会，非金融机构的融资租赁公司的审批管理部门是商务部。 金融机构类的租赁公司在很多国家成为租赁组织体系中的主 【融资租赁】融资租赁公司的现状是怎样的 目前，我国金融机构性质的融资租赁公司的审批监督部门是银监会，非金融机构的融资租赁公司的审批管理部门是商务部。 金融机构类的租赁公司在很多国家成为租...
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- 融资租赁公司的性质是怎样的
- 导读：【融资租赁】融资租赁公司的性质是怎样的 在我国的现行管理体制下，融资租赁公司作为租赁资产的购置、投资和管理机构，可以是金融机构，也可以是非金融机构。 有的人认为，融资租赁既然是在为承租人提供以物为载体的 【融资租赁】融资租赁公司的性质是怎样的 在我国的现行管理体制下，融资租赁公司作为租赁资产的购置、投资和管理机构，可以是金融机构，也可以是非金融机构。 有的人认为，融资租赁既然是在为承租人...
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- 融资租赁公司的现行情况
- 导读：【融资租赁】融资租赁公司的现行情况 在我国的现行管理体制下，融资租赁公司作为租赁资产的购置、投资和管理机构，可以是金融机构，也可以是非金融机构。 有的人认为，融资租赁既然是在为承租人提供以物为载体的融资 【融资租赁】融资租赁公司的现行情况 在我国的现行管理体制下，融资租赁公司作为租赁资产的购置、投资和管理机构，可以是金融机构，也可以是非金融机构。 有的人认为，融资租赁既然是在为承租人提供...
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- 2023年最新中华人民共和国银行业监督管理法修订全文
- 导读：2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改的决定》修正(2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过 根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改 中华人民共和国银行业监督管理法 的决定》修正)第一章 总则第二章 监督管...
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- 2023年最新中华人民共和国反洗钱法全文
- 第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。第三条 在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记...
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- 2023年最新中华人民共和国中国人民银行法修订全文
- 导读：1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改的决定》修正中华人民共和国中国人民银行法(1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过 根据2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议《关于修改 中华人民共和国中国人民银行法 的决定》修正)第一章 总则第二章 组织机构第三...
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- 钢材贸易项下质押贷款的法律规定及操作
- 导读： 近年来，各级金融机构在拓展钢材贸易项下贷款业务方面取得了令人瞩目的成就。但在业务快速发展的同时，应当采取何种措施有效规避法律及操作风险，作为紧迫课题摆在了金融机构法律工作者面前。笔者就钢材贸易项下钢材 近年来，各级金融机构在拓展钢材贸易项下贷款业务方面取得了令人瞩目的成就。但在业务快速发展的同时，应当采取何种措施有效规避法律及操作风险，作为紧迫课题摆在了金融机构法律工作者面前。笔者就钢材...
法律法规，学法守法
